Ngân hàng Nhà nước siết kiểm soát rửa tiền trong lĩnh vực tài sản mã hóa và ngân hàng

Kinh doanh

Ngân hàng Nhà nước siết kiểm soát rửa tiền trong lĩnh vực tài sản mã hóa và ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ngày 16.10 tổ chức hội thảo phổ biến Thông tư 27/2025/TT-NHNN và Nghị quyết 05/2025/NQ-CP, đặt trọng tâm vào việc ngăn chặn rửa tiền trong thị trường tài sản mã hóa và hệ thống ngân hàng.

Hình ảnh: Nguyễn Hoàng Việt

Tác giả: Tấn Thông

16 tháng 10, 2025 lúc 2:00 PM

Phó Thống đốc Nguyễn Ngọc Cảnh cho biết hội thảo diễn ra trong bối cảnh Chính phủ thúc đẩy Kế hoạch hành động quốc gia về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Ông nhấn mạnh yêu cầu quản lý rủi ro ngày càng cấp bách khi nền kinh tế Việt Nam hội nhập sâu hơn và chịu tác động của biến động tài chính toàn cầu.

Tại cuộc họp Ban Chỉ đạo quốc gia ngày 15.10, Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc – Trưởng Ban Chỉ đạo – yêu cầu NHNN phối hợp các bộ ngành hoàn thiện khuôn khổ pháp lý, tăng tuyên truyền và nâng cao năng lực giám sát.

Theo bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền, Thông tư 27 – có hiệu lực từ 1.11.2025 – thay thế Thông tư 09/2023 và đưa ra loạt quy định mới: Đánh giá rủi ro theo cấp độ, phân loại khách hàng, chuẩn hóa quy trình báo cáo giao dịch có giá trị lớn và giao dịch đáng ngờ, cùng việc áp dụng báo cáo điện tử. Giai đoạn chuyển tiếp đến hết năm 2025 cho phép các tổ chức cập nhật công nghệ và cơ chế kiểm soát nội bộ.

Một điểm nhấn là nguyên tắc “quản lý dựa trên rủi ro”, yêu cầu các tổ chức tài chính định kỳ đánh giá, giám sát và xác minh nguồn gốc dòng tiền – phù hợp với tiêu chuẩn của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính quốc tế (FATF).

Song song, NHNN giới thiệu nội dung của Nghị quyết 05 về thí điểm thị trường tài sản mã hóa, nhằm xây dựng hành lang pháp lý cho giai đoạn thử nghiệm. NHNN khẳng định việc tuân thủ nghiêm các quy định chống rửa tiền là điều kiện bắt buộc để đảm bảo an toàn tài chính và duy trì niềm tin thị trường.

Hội thảo cũng công bố kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền giai đoạn 2023–2025, hướng tới chuẩn bị cho đợt đánh giá của Nhóm châu Á – Thái Bình Dương (APG) vào năm 2027–2028.