Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến cho dự thảo Nghị định về hoạt động của Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam, trong đó quy định mọi giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 USD trở lên phải báo cáo. Biện pháp này được xem là giải pháp then chốt để phòng ngừa rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Dự thảo là bước cụ thể hóa Nghị quyết 222/2025/QH15 của Quốc hội về việc xây dựng Trung tâm tài chính quốc tế, hướng đến tạo khung pháp lý đặc thù về ngoại hối và ngân hàng nhằm thu hút vốn quốc tế, đồng thời bảo đảm an toàn tài chính quốc gia.

Theo tờ trình gửi Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh Trung tâm tài chính quốc tế sẽ có mức độ tự do cao hơn trong chuyển đổi ngoại tệ và luân chuyển vốn xuyên biên giới. Tuy nhiên, để tránh tác động tiêu cực đến nền kinh tế trong nước, dự thảo đưa ra quy định chặt chẽ về kiểm soát dòng vốn: cho phép luân chuyển vốn trong nội bộ trung tâm, từ trung tâm ra thế giới và ngược lại, nhưng không cho phép dòng vốn từ phần còn lại của Việt Nam chảy vào trung tâm.

Một nội dung đáng chú ý khác là việc xác định phạm vi hoạt động rõ ràng giữa ngân hàng và các lĩnh vực khác. Trung tâm tài chính quốc tế chỉ bao gồm hoạt động ngân hàng truyền thống, không mở rộng sang chứng khoán hay bảo hiểm. Các ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài tham gia trung tâm vẫn phải tuân thủ các tỷ lệ an toàn vốn, thanh khoản và khả năng chi trả theo quy định hiện hành.

Ngân hàng Nhà nước cho rằng, với mức độ mở cửa lớn và sự hiện diện của nhiều tổ chức tài chính quốc tế, việc thiết lập cơ chế báo cáo giao dịch từ ngưỡng 1.000 USD là cần thiết để bảo đảm minh bạch, ngăn chặn nguy cơ lợi dụng chính sách đặc thù nhằm hợp pháp hóa dòng tiền.